FDの満期価値はどう計算しますか？

満期 = 元本 × (1 + 年率 ÷ 1年の複利回数) の (回数 × 年数) 乗です。四半期複利は1年4回です。

なぜ実効利回りが提示金利より高いのですか？

年内に利息が入金され、それがさらに利息を生むためです。複利が頻繁なほど、名目金利と実効利回りの差は大きくなります。

はい。利息は所得に加算され、あなたの税区分で課税されます。また金融年間で利息がしきい値を超えると銀行がTDSを差し引きます（該当する免除書を提出しない限り）。

多くの銀行は適用利率から0.5–1%のペナルティを適用し、実際に保有した期間で再計算します。一部は一部引出も拒否します。

異なるキャッシュフローに適しています。FDはまとまった資金が最初に必要で、全期間複利で運用されます。積立預金（RD）は毎月積み立てるため、各拠出の運用期間が短く、同じ総拠出額では満期価値が低くなります。

参考用です。 本ツールは教育目的であり、金融アドバイスを構成するものではありません。入力された数値に基づいて計算しますが、ご利用の与信条件や現地の税率、手数料は考慮されません。ご判断は必ず専門家にご相談のうえ行ってください。

₹1,00,000を7.1%で5年間、四半期複利で運用すると約₹1,42,175で満期になり、そのうち約₹42,175が利息です。実効年利は約7.29% — 年内に利息が複利になるため、提示された7.1%より高くなります。

満期 = P × (1 + r ÷ n)^{n × t}

ここでPは元本、rは小数の年率、nは1年あたりの複利回数、tは年数です。利息 = 満期 − 元本。

実効利回り = (1 + r ÷ n)ⁿ − 1

銀行が示すのは名目の年率です。利息が入金されるほど頻繁に、預金の実収益は高くなります。7.1%では、年複利は7.10%、四半期複利は約7.29% — 同じ提示金利で得られるタダのお金です。

複利型と非複利型。 複利型FDは利息を再投資し、満期に一括で支払います — 本計算機がモデル化しているのはこれです。非複利型FDは定期的に利息を支払います。
シニア割引。 多くのインドの銀行は60歳以上の預金者に50ベーシスポイントを上乗せします。
満期前引出。 FDを早期に解約すると、通常適用利率から0.5–1%差し引かれます。
課税。 利息はあなたの税区分で課税され、年間しきい値を超えるとTDSが適用されます。非課税商品ではありません。
上限まで保護。 預金保険は銀行ごと預金者ごとに法定上限までカバーするため、非常に大きな額は銀行を分ける価値があるかもしれません。

FDは確実な収益をもたらし、税区分で課税されます。債券ファンドの収益は保証されませんが、長期保有では税負担が軽い場合があります。提示金利ではなく税引き後の数値を比較してください。