Berechnen Sie die EMI (Equated Monthly Installment) für einen Immobilien-, Auto- oder Privatkredit in Indien. Sehen Sie Ihre Monatsrate, die Gesamtzinsen und die Gesamtkosten.
Nur Schätzwerte. Dieses Tool dient ausschließlich Bildungszwecken und stellt keine Finanzberatung dar. Es modelliert die von Ihnen eingegebenen Werte – es kennt weder Ihre Kreditkonditionen noch Ihre lokalen Steuern oder Gebühren. Sprechen Sie mit einem zugelassenen Berater, bevor Sie eine Entscheidung treffen.
Ein Kredit über ₹10,00,000 (≈ 1,000,000 $) zu 9 % über 10 Jahre (120 Monate).
Monatliche EMI-Rate: 12,668 $. Über 10 Jahre zahlen Sie insgesamt rund 1,520,109 $ zurück, davon 520,109 $ Zinsen.
Die EMI (Equated Monthly Installment) ist die feste Monatsrate, mit der ein Kredit samt Zinsen über seine Laufzeit getilgt wird. Jede Rate deckt einen Teil Tilgung und einen Teil Zinsen, wobei der Zinsanteil mit der Zeit sinkt.
EMI = P × r × (1+r)n / ((1+r)n − 1)
Dabei ist P die Kreditsumme, r der Monatszins (Jahreszins ÷ 12) und n die Anzahl der Monate.
Warum geht meine erste EMI-Rate überwiegend in die Zinsen?
Frühe Zahlungen decken zuerst die aufgelaufenen Zinsen; die Tilgung beschleunigt sich später. Das ist die übliche Annuitätentilgung.
Kann ich ohne Vorfälligkeitsentschädigung vorzeitig tilgen?
Viele indische Kredite mit variablem Zinssatz erlauben die vorzeitige Tilgung ohne Entschädigung; prüfen Sie Ihr Kreditschreiben. Eine frühe Sondertilgung spart die meisten Zinsen.
Sind Bearbeitungsgebühren enthalten?
Nein. Kreditgeber erheben Bearbeitungsgebühren und manchmal Versicherungen, wodurch die Effektivkosten über die angezeigte EMI-Rate steigen.