قدّر ضريبة دخلك الفيدرالية الأمريكية للسنة الضريبية 2025 باستخدام شرائح المقدّم الفردي. أدخل دخلك الخاضع للضريبة لترى الضريبة المقدّرة والمعدل الفعلي وصافي المبلغ.
تقديرات فقط. هذه الأداة مقدَّمة لأغراض تعليمية وليست نصيحة مالية. فهي تحسب الأرقام التي تُدخلها — ولا تعرف شروط ائتمانك ولا الضرائب المحلية ولا الرسوم. استشر مستشارًا مرخَّصًا قبل اتخاذ أي قرار.
مقدّم فردي بدخل خاضع للضريبة قدره $75,000 في 2025.
الضريبة الفيدرالية المقدّرة: $11,553 — بمعدل فعلي 15.4% وصافي نحو $63,447.
تستخدم الولايات المتحدة نظامًا تصاعديًا: أجزاء مختلفة من دخلك تُفرض عليها معدلات مختلفة (شرائح). وتُفرض الضريبة على الدولارات في كل شريحة بمعدل تلك الشريحة فقط — فلا يُفرض على دخلك كله أبدًا معدل الشريحة الأعلى.
المعدل الحدّي هو معدل الضريبة على آخر دولار تكسبه؛ والمعدل الفعلي هو إجمالي الضريبة ÷ إجمالي الدخل. وهما مختلفان، والمعدل الفعلي هو المهم حقًا عند وضع الميزانية.
تقدير فقط — لا يشمل ضريبة الولاية ولا تفاصيل الخصم القياسي/المفصّل ولا الإعفاءات ولا AMT. قدّم إقرارك دائمًا مع محترف أو برنامج معتمد من IRS.
هل هذا إجمالي فاتورتي الضريبية؟
لا. هذا تقدير لضريبة الدخل الفيدرالية فقط. أضف ضريبة الدخل الولائية و FICA (الضمان الاجتماعي + Medicare) وأي ضرائب محلية للحصول على الصورة الكاملة.
ما الفرق بين الدخل الخاضع للضريبة وإجمالي الدخل؟
إجمالي الدخل هو أجرك الكامل؛ أما الدخل الخاضع للضريبة فهو ما يتبقى بعد الخصم القياسي (أو الخصومات المفصّلة). وفي 2025 يبلغ الخصم القياسي للأعزب $15,000.
لماذا معدلي الفعلي أقل من معدلي الحدّي؟
لأن الجزء الوحيد من الدخل الذي يقع في الشرائح الأعلى هو ما يُفرض عليه المعدل الأعلى؛ أما الأجزاء الأدنى فتُفرض عليها معدلات أقل.