Solo stime. Questo strumento è fornito a scopo didattico e non costituisce consulenza finanziaria. Modella le cifre che inserisci — non conosce le tue condizioni di credito, le imposte locali o le commissioni. Parla con un consulente abilitato prima di prendere una decisione.
Come usare il Calcolatore delle imposte sul reddito
- Inserisci il tuo Reddito imponibile (al netto delle deduzioni).
- Seleziona il tuo Stato di dichiarazione.
- Leggi le imposte federali stimate, l'aliquota effettiva e il reddito al netto delle imposte.
Esempio pratico
Un singolo contribuente con $75,000 di reddito imponibile nel 2025.
- Reddito imponibile: $75,000; Stato di dichiarazione: Singolo
Imposte federali stimate: $11,553 — un'aliquota effettiva del 15.4% e circa $63,447 al netto delle imposte.
Come funzionano le imposte federali statunitensi sul reddito
Gli Stati Uniti usano un sistema progressivo: parti diverse del reddito sono tassate con aliquote diverse (scaglioni). Solo i dollari che ricadono in ciascuno scaglione sono tassati a quell'aliquota — l'intero reddito non è mai tassato all'aliquota massima.
Aliquota marginale e aliquota effettiva
L'aliquota marginale è quella sull'ultimo dollaro guadagnato; l'aliquota effettiva è il totale delle imposte ÷ reddito totale. Sono diverse, e l'aliquota effettiva è ciò che conta davvero per il budget.
Solo una stima — esclude le imposte statali, le specificità della deduzione standard, i crediti d'imposta e l'AMT. Presenta sempre la dichiarazione con un professionista o un software approvato dall'IRS.
Domande frequenti
È il mio conto fiscale totale?
No. Questo strumento stima solo le imposte federali sul reddito. Aggiungi le imposte statali sul reddito, la FICA (Social Security + Medicare) e le eventuali imposte locali per il quadro completo.
Qual è la differenza tra reddito imponibile e reddito lordo?
Il lordo è la tua retribuzione totale; il reddito imponibile è ciò che resta dopo la deduzione standard (o le deduzioni dettagliate). Per il 2025 la deduzione standard per il singolo contribuente è di $15,000.
Perché la mia aliquota effettiva è inferiore a quella marginale?
Perché solo la parte di reddito che ricade negli scaglioni più alti è tassata con l'aliquota più alta; le parti inferiori sono tassate con aliquote più basse.