Nur Schätzwerte. Dieses Tool dient ausschließlich Bildungszwecken und stellt keine Finanzberatung dar. Es modelliert die von Ihnen eingegebenen Werte – es kennt weder Ihre Kreditkonditionen noch Ihre lokalen Steuern oder Gebühren. Sprechen Sie mit einem zugelassenen Berater, bevor Sie eine Entscheidung treffen.
So verwenden Sie den Einkommensteuerrechner
- Geben Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen ein (nach Abzügen).
- Wählen Sie Ihren Veranlagungsstatus.
- Lesen Sie die geschätzte Bundessteuer, den Effektivsteuersatz und das Einkommen nach Steuern ab.
Rechenbeispiel
Eine alleinstehende steuerpflichtige Person mit 75,000 $ zu versteuerndem Einkommen im Jahr 2025.
- Zu versteuerndes Einkommen: 75,000 $; Veranlagungsstatus: Alleinstehend
Geschätzte Bundessteuer: 11,553 $ – ein Effektivsteuersatz von 15.4 % und rund 63,447 $ netto.
Wie die US-Bundeseinkommensteuer funktioniert
Die USA verwenden ein progressives System: Verschiedene Einkommensanteile werden mit unterschiedlichen Sätzen (Stufen) besteuert. Nur die Beträge innerhalb einer Stufe werden mit dem Satz dieser Stufe besteuert – Ihr gesamtes Einkommen wird nie mit dem Spitzensatz belastet.
Grenzsteuersatz im Vergleich zum Effektivsteuersatz
Der Grenzsteuersatz ist der Satz auf Ihren letzten verdienten Dollar; der Effektivsteuersatz ist Gesamtsteuer ÷ Gesamteinkommen. Beide unterscheiden sich, und für die Haushaltsplanung zählt vor allem der Effektivsteuersatz.
Nur eine Schätzung – ohne Staatsteuer, die genauen Regelungen zu Abzügen, Steuergutschriften und AMT. Reichen Sie Ihre Steuererklärung stets mit einem Fachmann oder einer IRS-zugelassenen Software ein.
Häufige Fragen
Ist das meine gesamte Steuerschuld?
Nein. Dies schätzt nur die Bundeseinkommensteuer. Addieren Sie die Staatseinkommensteuer, FICA (Social Security + Medicare) und eventuelle lokale Steuern für das vollständige Bild.
Worin unterscheiden sich zu versteuerndes Einkommen und Bruttoeinkommen?
Brutto ist Ihr Gesamtlohn; das zu versteuernde Einkommen ist das, was nach dem Grundfreibetrag (Standardabzug) oder den Einzelabzügen übrig bleibt. Für 2025 beträgt der Standardabzug für Alleinstehende 15,000 $.
Warum ist mein Effektivsteuersatz niedriger als mein Grenzsteuersatz?
Weil nur der Einkommensanteil in höheren Stufen mit dem höheren Satz besteuert wird; niedrigere Anteile werden mit niedrigeren Sätzen besteuert.